Yabancı  Enerji Kredilerinde Aranan Koşullar ve Maliyetleri

Yabancı Enerji Kredilerinde Aranan Koşullar ve Maliyetleri

Avrupa Yatırım Bankası Gibi Yarı Resmi Yabancı Kurumlardan Temin Edilecek Kredilerde Aranan Koşullar ve Bu Finansmanların Maliyetleri.

Burada bahsettiğimiz krediler; “işletme, yatırım ve proje geliştirme” alanlarını kapsamaktadır. Yarı resmi yabancı kurumlardan kastımız da aşağıdaki kurumlardır:

– Avrupa Yatırım Bankası (EIB)
– Dünya Bankası (WB & IBRD)
– Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası (EBRD)
– Fransız Kalkınma Ajansı (AFD)
– Alman Sanayileşme Fonu (KfW)
– Japon Uluslararası İşbirliği Bankası (JBIC)
– Uluslararası Finans Kurumu (IFC)
– Islam Kalkınma Bankası (IDB)

– Kredi Tahsis Edilecek Yatırımlarda Aranan Ana Koşullar:

• Yatırımcının Anonim Şirket olması gerekiyor.

• Turizm Yatırımları için Turizm Bakanlığı’ndan alınmış Yatırım ve/veya İşletme Belgesi alınmış olacak.

• Belirli bir fondan kredi verilecekse fonun işleyişi ile ilgili kararname ve tebliğde belirtilen şartları taşıyacak.

• Şirket hakkında yapılacak istihbarat sonuçları ve proje ile ilgili teknik, ekonomik & mali değerlendirme sonuçları olumlu olacak.

• Türkiye’de aracı olan bankalarca tahsis edilen krediler gayrimenkul ipoteği veya banka teminat mektubu karşılığı kullandırılmaktadır.

• Kredi kullandırılmadan önce kredilere teminat olarak üzerinde rehin kurulacak tesis ve/veya tesis dışında şirketçe önerilen şirkete ve/veya 3.  şahıslara ait taşınmazlar ile makine ve teçhizatın ekspertizleri yaptırılır. Brüt ekspertiz değerleri üzerinden %25-40 (sanayi sektörü makine teçhizatı için %50) arasında marj ayrılarak net ekspertiz değeri bulunur. Bu değer tespit edilirken diğer ipotekler ve takyidatlar net ekspertiz değerinden düşülür. Bu şekilde hesaplanan değerin tahsis edilen krediyi karşılaması gerekmektedir.

– Yatırım Kredileri:

   Kimler Yararlanabilir: Sanayi, turizm, enerji, eğitim, sağlık, sektörlerinde faaliyette bulunan yatırımcılar yararlanabilir.

   Vadesi: 2 yıl ödemesiz dönem dahil en çok 7 yıl vade olabilmektedir.

– İşletme Kredileri: Şirketlerin işletme sermayesi ihtiyaçlarının belirli oranda finansmanıdır. Genellikle yatırım kredisi ile birlikte kullandırılır.

   Kimler Yararlanabilir: Sanayi, turizm, eğitim,enerji, sağlık sektörlerinde faaliyette bulunan şirketler yararlanabilir.

   Kredi Limiti: En çok değerlendirme çalışmaları esnasında hesaplanacak işletme sermayesi tutarı kadar olabilir.

   Vadesi: 1 yıl ödemesiz dönem dahil 3 yıl olabilmektedir.

AVRUPA YATIRIM BANKASI (KOBİ GELİŞTİRME) YATIRIM KREDİLERİ: Teşvik edilen yatırımlara ilişkin yurt içi ve yurt dışı harcamaların  finansmanında kullanılır.

Kimler Yararlanabilir: Yatırım tutarı € 25 milyon Euro’yu aşmayan ve çalışan sayısı 500 kişiden az olan sanayi ve turizm sektöründe hizmet veren KOBİ’ler ile firma büyüklüğüne bakılmaksızın çevre koruma, sağlık, eğitim, enerji verimliliği ve bilgi temelinde ekonomik gelişim gösteren sektörler kredilendirilebilir.

Kredi Limiti: En fazla € 12,5 milyon Euro

Kredilendirme Oranı: Değerlendirme sonucuna göre belirlenir.

Vadesi: En az 2 ,en fazla 12 yıldır. Ödemesiz dönem en fazla 4 yıldır.

AVRUPA YATIRIM BANKASI KAYNAKLI( ÇEVRE ve ENERJİ) KREDİLERİ: Çevre ve enerji sektörlerinde gerçekleştirilecek yatırımların finansmanında kullanılmaktadır.

Kimler Yararlanabilir:

• Yenilenebilir enerji yatırımları,

• Doğal gaz çevrim santralleri ve dağıtım projeleri,

• Enerji verimliliğini arttırıcı yatırımlar,

• Sanayi kirliliğini azaltıcı alanlarda faaliyette bulunan yatırımcılar yararlanabilir.

Kredilendirme Oranı: Toplam yatırım tutarının en fazla %50’si (YEK %75) finanse edilebilir. En az € 40.000 Euro, en fazla € 25 milyon Euro olabilir.

Vadesi: En az 1 yıl ödemesiz dönem dahil 4 yıl, en fazla 5 yıl ödemesiz dönem dahil 15 yıldır.

KREDİ FAİZLERİ: 

Kredi faizinin hesaplanmasında kullanılan genel formül şu (Not: bp = baz puanı = yüzde 1’in yüzde 1 i yani 100 bp = %1):                            

İlgili Vadeye ait Swap veya gösterge (6 aylık) Euribor  +  Kullandırıcı kom. veya Spread’i (300 – 400 bp)   TR Banka kom. (200 – 300 bp)

Bugün itibariyle Libor ve Eurobor’lar:
3M LIBOR          47 bp
3M EURIBOR      75 bp
 
6M LIBOR          74 bp
6M EURIBOR    110 bp
 
12M LIBOR       106 bp
12M EURIBOR   145 bp           

Yıllık Kredi Maliyeti (Faiz Oranı) da o zaman yaklaşık olarak şöyle hesaplanacaktır:

 Swap bazında:

Vade   <= 5 yıl :  5 yıllık-Swap (1,1)  + 3.5   + 2.0 =  %6,6
Vade    5 -7 yıl :  7 yıllık-Swap (1,6)   + 3.75 + 2.5 = %7,9
Vade 7-10 yıl   :  10 yıllık-Swap (2,1) + 4.0  + 3.0 =  %9,1

Gösterge Euribor (6 aylık) bazında:

Min. Faiz =  1.1 + 3.0 + 2.0 =  %6.1
Max. Faiz = 1.1 + 4.0 + 3.0 =  %8.1

SONUÇ OLARAK DA YUKARIDAKİ KURUMLARDAN ALINACAK KREDİNİN YILLIK FAİZ ORANININ %6 İLA %9 ARASINDA OLUŞMASI BEKLENMELİDİR.

Yazar
Ercan Argunhan, Eurogaz Ltd. Şti.

About author

Senem Gençer
Senem Gençer 761 posts

Alternatifenerji.com’un kurucu ortaklarından biri ve CEO’su olan Gençer, 1971 yılında Diyarbakır’da doğdu. 1993 yılında ODTÜ İşletmeyi bitirdikten sonra, Johnson & Johnson Medical ve Yeni Zelanda Büyükelçiliği gibi farklı kurumlarda çalıştı. 2007 yılında güneş enerjisi ve LED aydınlatma konularında halen çalışmakta olan Ekogüneş’i ve Türkiye’nin ilk online solar ürün satış sitesi olan www.ekogunes.com’u kurdu. Gençer, aynı zamanda Güneş Enerjisi ve Sanayicileri Derneği GENSED’in kurucu üyelerindendir.

You might also like

Köşe Yazıları

Avusturalya Başbakanı Abbott Temiz Enerjiye Neden Karşı ?

Avustralya Başbakanı Tony Abbot geçtiğimiz günlerde rüzgar türbinlerini “korkunç, gürültülü ve sağlık için tehdit” olarak nitelendirmişti. Bununla da kalmayan Abbot hükümeti, kısa bir süre önce bir devlet kuruluşu olan CEFC’nin

Köşe Yazıları

Merkez ! Çık Aradan Merkez !

31 Mart günü Türkiye (belki de dünyada) çok ender olan bir şey gerçekleşti ve 10 saat boyunca tüm Türkiye’de elektrikler kesildi ! 1980 sonrasını çok çok iyi hatırlayan biri olarak,

HABERLER

GES’ler Tarım Arazileri İçin Gerçekten Tehdit mi?

Geçtiğimiz hafta önce Taraf gazetesinde sonra da Halk TV’de güneş santrallerinin tarım için ciddi bir tehdit oluşturmaya başladığına dair, hiç bir yasal ve matematiksel dayanağı olmayan haberler yayınlandı. Türkiye’nin en